問題詳情 28依照WEF對於金融科技應用於投資管理的分析,下列何項業務目前發展較迅速? 參考答案答案:A 用户評論【用戶】Kk 【年級】高三上 【評論內容】依照WEF對於金融科技應用於投資管理的分★... 【用戶】k 【年級】大一下 【評論內容】依照WEF對於金融科技應用於投資管理的分★... 【用戶】Wyid 【年級】高二下 【評論內容】機器人理財是將人工智慧導入傳統的理財顧問... 【用戶】清 【年級】大一下 【評論內容】金研院 P.300 因應金融服務數位化與政府政策,目前有越來越多銀行要求員工必須具備科技相關知識與能力,甚至有部分銀行指定行員必須通過金融科技力知識檢定。有鑑於ptt及Dcard上的金融科技力準備心得與重點筆記不多,因此JY在此分享金融科技力的準備筆記,希望幫助考生一次通過金融科技力知識檢定!
前情提要「金融科技力知識檢定」 過去稱為「金融數位力知識檢定」,此一變化也讓考試方向與內容大幅改變,因此準備金融科技力時,可不看第1~7屆金融數位力的歷屆試題,只要做金融科技力(第8屆以後)的考古題即可。 當然,過去金融數位力知識檢定的參考書籍也不再適用,若要完整準備金融科技力考試,可購買金融研訓院最新出版的金融科技力書籍。 另外提醒,目前JY遇到許多考生混淆本測驗與其他考試,請留意「金融科技力知識檢定」並非「金融市場常識與職業道德測驗」,兩者幾乎無關,請報考或準備時務必確認清楚! 準備方法金融科技力測驗相對其他金融證照較簡單,比較不會考生硬的法規,部分題目可靠常識與考試技巧答題。為了完整準備,JY參考ptt及Dcard證照版後,決定購買金融科技力一書,搭配歷屆試題做準備。 建議先做歷屆試題了解考試重點,接著再細讀金融科技力一書並整理出重點筆記,最後將題目分門別類放在筆記後方,這樣考前就能直接閱讀重點快速準備囉!做考古題的方式建議如同正式測驗,把答案遮起來做答,若有不會或猜對的題目都要標記,最後考前就能只讀標記的題目,大幅縮短準備時間! 本測驗簡章提及測驗內容包含「第十六章 創新科技」,經確認此部分內容是來自官方書籍統整或最新時事,因此官方書籍與JY價值筆記中皆無此章節。實際上,創新科技考題比例低,專心準備前十五章仍能高分通過,加油! 筆記內容以下為JY筆記重點,若希望取得完整筆記、練習題解析,可至:JY價值筆記蝦皮賣場選購哦! 金融科技的發展演進金融科技之起源與發展
金融科技對傳統金融業之衝擊
雲端運算雲端服務租用者可隨時建立、執行、終止自己的虛擬伺服器,並可在上面執行任何軟體,再根據使用量付費,不須煩惱硬體升級與維護問題。 雲端運算的三大服務模式1.
基礎架構即服務(IaaS) 雲端運算部屬的三種模型1. 公有雲 市場資訊供應-大數據與新市場平台大數據的定義及特性1. 具大量性的(Volume):需要大量的資料。 大數據資料類型1. 結構化資料 新市場平台
1. 社群化:融入社群媒體功能,促進買賣方和經紀商互動,改善對買賣方的評估模式。 人工智慧人工智慧簡介
1. 第一次熱潮(1950~1960):主課題為讓機器具備推論或探索的功能,使用工具是樹狀結構的搜尋演算法,用以做狀況區分。 2. 第二次熱潮(1980~1990):研究焦點轉移至知識,發展出專家系統,讓電腦汲取專業領域知識,透過推論展現如專家的表現。 3. 第三次熱潮(2000~現今):由於電腦運算能力大幅提升,使用雲端儲存變得更便宜,加上雲端伺服器收集了大數據,為人工智慧建立發展基礎。 區塊鏈區塊鏈的源起-兼論數位貨幣
比特幣是點對點的電子現金系統,完全去中心化,沒有伺服器或中央管理機構,但可避免重複支用。 區塊鏈的運作機制-以比特幣區塊鏈為例
數位簽章 雜湊函數 生物辨識生物辨識技術種類現況
導入何種最適生物辨識技術之評估
理想生物辨識系統就是同時將FAR及FRR降到最低。 支付國際上行動支付之發展現況與未來趨勢
1. NFC 2. 信用卡行動收單裝置(mPOS) 3. 主機卡模擬(HCE) 4. 資料標記技術(EMVco Tokenization) 5. QR code 保險科技保險科技簡介
保險科技之應用與發展
1. 物聯網 2. 大數據 3. 雲端計算 存貸P2P借貸之種類與營運模式
P2P借貸的問題與風險
1. 更精確的核貸:一旦出現違約資訊,將立即回饋模型。 募資群眾募資之緣起與營運模式
1. 捐贈:支持者投資公司或組織,但不求回報,主要運用於公益事業。 國際上群眾募資之發展與未來趨勢1.
Kickstarter:全球最大群眾募資網,影視與音樂為最大類別,收費方式採用All-or-Nothing,只有募資成功才會被收平台費用。規定不能透過Kickstarter作為投資專案賺錢。 台灣重點案例:FlyingV、嘖嘖、群募貝果,以上三者皆為回饋型群眾募資平台。 金融科技下的投資管理金融科技應用於投資管理的興起
1. 投資者賦權 2. 流程外部化
自動化投資顧問(機器人理財)業務
1. 了解客戶(KYC):藉由線上問卷調查了解客戶理財規劃與投資需求。 社群投資與演算法交易
最早由美國興起,社群投資平台最大特色為跟單交易,個別投資者可選擇、跟隨與複製其他操盤高手的投資決策,成為所謂的鏡子交易員(Mirror Trader)。
程式交易 演算法交易 高頻交易 演算法交易特性
純網銀與開放銀行純網銀之發展台灣中央銀行的純網銀定義:通常指沒有實體分行,所有金融服務透過網路或行動管道進行的銀行。 純網銀對金融業的影響、風險與監理議題
1. 部分業務已侵蝕傳統金融體系:尤其是支付、借貸等業務最受影響。
1. 作業風險:高度依賴第三方廠商或策略夥伴,若未適當監督,將使資料安全等作業風險上升。 開放銀行簡介開放銀行(Open Banking)是將帳戶資訊主控權還給消費者,消費者有權決定讓其他銀行或非銀行第三方服務提供者(TSPs)的合作,藉由開放應用程式介面(API)共享金融數據,與第三方機構平台建構應用程序及服務,並合作開發相關應用程式,為客戶提供更多財務服務。
Open API是指可公開取得的API,提供開發人員透過程式化存取一個專有的軟體應用程式。簡單來說,API允許一個軟體跟另一個軟體交互作用,Open API可讓組織內部與外部開發人員註冊使用,而私密API(Private API)僅供內部開發人員使用。 主要國家開放銀行之發展歐盟 英國 台灣 監理科技金融監理科技的發展過程與內涵RegTech:監理科技,核心思想為科技+監理,或著是利用新技術更有效解決法遵和監理的問題。
根據德勤(RegTech is the new FinTech)的報告,監理科技具有以下四大核心特點: 金融監理科技類型
1.
效率與合作:包含監理報告呈現方式、風險評估統一化、雲端計算。 資訊安全與風險管理資訊安全新的威脅與挑戰全球風險報告(WEF Global Risks
Report)針對全球面臨各種風險進行發生可能性與發生後衝擊排序: 資安威脅情勢分析與數位鑑識能力根據行政院國家資通安全會報技術服務中心統計,政府機關通報的事件,有四成以上是受到網頁攻擊 金融犯罪防範與偵測
1. 進階持續威脅攻擊(APT):竊取機密資料或盜轉資金。 金融機構的數位轉型金融機構使用科技的歷程
生物科技、雲端運算、認知運算、分散式帳本技術、機器學習/預測行分析、量子計算、機器人學。 金融機構面對數位科技的挑戰
報告提出精簡型資訊架構: 金融機構的應對策略傳統銀行應對數位化挑戰,可採取以下策略: 建立數位化流程以精簡成本
RPA並非實體機器人而是軟體系統,可結合工作流程技術,模擬作業人員在不同系統間的操作流程建置於系統中,即可以自動化方式處理資料,可全天候執行作業程序、減少人工作業可能的錯誤。 RPA運用於例行性、重複性高的作業,可加速作業時間、提高客戶滿意度並降低成本,讓員工無須執行例行性單純工作而能更專注在高價值工作。金融服務業可將RPA應用於AML洗錢防制、個人金融貸款處裡、信用卡申請作業、銀行開戶審核作業、授信與審核作業、風險管理、智慧客服、網頁擷取資料、登入應用程式或網頁。 創新科技本測驗簡章提及測驗內容包含「第十六章 創新科技」,經確認此部分內容是來自官方書籍統整或最新時事,因此官方書籍與JY價值筆記中皆無此章節。實際上,創新科技考題比例低,專心準備前十五章仍能高分通過,加油! 選購連結若想短期衝刺考試,希望取得完整筆記、練習題解析,也歡迎至:JY價值筆記蝦皮賣場選購筆記電子檔哦! 相關筆記金融科技力考古題下載 【金融證照】考試準備全攻略! 郵政三法準備筆記與推薦技巧 郵局企業管理大意筆記與重點整理
JY,大學時接觸到好的財務老師而改善生活,所以希望藉由開課、寫部落格的方式,幫助更多人學習正確的投資理財觀念。為了帶給他人更正確的知識,更自主考取多張金融證照並分享心得筆記,希望為社會盡一份心力! |