殖利率是什麼意思?股票殖利率越高越好嗎?最後更新:2022-08-17 Show 殖利率是什麼? 殖利率是將每股股息(現金股利)除以每股股價,現金殖利率也就是指的就是把一筆錢長期投入股市,每年能拿回的利息。 市場先生這次要分享 現金殖利率是什麼?現金殖利率如何計算?配息高真的比較好? 誰適合高殖利率股?高殖利率股票怎麼挑?如何快速找到高殖利率的股票?
殖利率是什麼?殖利率(英語:Dividend yield)的定義,就是將每股股息(現金股利)除上每股股價,通常會以百分比表示。 現金殖利率這個詞原本是出自於債券,債券每期的利息報酬率也是同樣叫做殖利率。 換句話說現金殖利率的概念是:把一筆錢長期投入股市,每年能拿回的利息 「現金殖利率」不代表股票的「投資報酬率」 現金殖利率並沒有考慮到股價本身漲跌的賺或賠,只考慮拿到多少現金股利。 現金殖利率公式 如何計算?
現金股利就是公司將獲利中多餘的資金配發給股東, 目前銀行定存的利率是大約1%左右,就算是美金定存利率也頂多2~3%。 因此如果你追求的是穩定配息、不在乎價差, 另外有一件很重要的事:注意股價是否有填權息? 股票和債券的性質不同, 股票殖利率越高越好嗎?選擇殖利率高的股票之前,首先要有一個認知:
換句話說, 但現金股利的概念剛好相反,是公司把錢還給你, 在台灣大多數人喜歡高配息、穩定配息 如果公司能有效運用資金,當然是透過公司自己去投資創造複利最好。 市場先生自己本身並沒有特別偏愛高殖利率股, 對於追求高殖利率股,想穩定領股利的人有個額外要注意的事情, 目前股利課稅條款有兩種方案可以選擇。 殖利率優點1. 有穩定的現金流 很多人會把領取股息當作被動收入,以退休族群來說因為需要穩定現金流,因此大部分會找股票殖利率高的標的。 但要特別注意,如果配息沒有再投入,資產其實沒有產生複利,會降低累積財富的機會。 殖利率缺點1. 股利要課稅 股利或需要列入個人所得稅申報,存股族假設領取100萬元,還必須扣除5%~28%的所得稅(稅率根據個人情況不同),扣除後才能拿到股利。 可閱讀:現金股利所得稅怎麼算? 2. 配息穩定不代表企業穩定 有些公司不發放任何股息,反而把股息拿去再投資,股東反而有可能因公司成長而讓持有的股票價值增加,獲得更高的報酬。 殖利率vs.配息率差在哪?配息率(Payout
Ratio) 、殖利率(dividend yield) 的中文有點類型,但其實兩者的意義不同。 殖利率是股東從其投資中獲得的報酬率,
高殖利率股票怎麼挑? 該注意什麼?看懂上面一點後,你會知道基本上選擇高殖利率股票的人, 選擇高殖利率股票要避開3個潛在問題:問題1. 殖利率高但賺了股利賠了本金體質好、成長性強的公司通常很昂貴,股價高的情況下,現金殖利率不會高。 關注指標:EPS是否穩定、營收是否有衰退跡象、毛利率與營業利益率是否有衰退 問題2. 要小心一次性獲利的配息因為現金殖利率的公式是用最近一年的股利下去算,但獲利如果只看最近的一年很可能會失真, 關注指標:公司EPS是否突然暴增、業外收入是否突然大幅增加 問題3. 增資來配息這也是一種很瞎的狀況,公司辦理現金增資跟投資人要錢,然後在配息給投資人。 可以觀察配息和獲利的比例,以及公司是否有充足的現金,就可以避開這類「假配息」的風險。 關注指標:配息率(現金股利/EPS)若超過100%代表賺得少但配得多、營業現金流(年)和自由現金流(年)是否為正值 當然過去的指標數字不見得能代表未來,但有一定的參考價值, 另外額外分享一個是「現金殖利率套利」市場上有一派的做法是透過現金殖利率做套利, 做法是:用低利率借貸資金(2%左右),把錢投入高現金殖利率的股票(7%以上) 流程是: 要注意的是挑選的公司獲利一定要穩定,因為潛在的風險是公司突然不配息或大跌, 我覺得很有趣,有興趣的人可以自己研究。 如何快速找到高殖利率的股票?每年5月之後會公布去年財報,以及股利狀況, 所有股票的現金殖利率排行,可以在goodinfo網站快速查到
現金殖利率常見問題Q&A殖利率就是把一筆錢長期投入股市,每年能拿回的利息。 在台灣大多數人喜歡高配息、穩定配息,其實配息穩定不代表企業穩定,只代表人們對企業不信任。 殖利率不是高就好,要小心賺了股利賠了本金、一次性的高配息、用增資配息的情況。 關於現金殖利率是否比較好?市場先生有整理一些統計資料發現, 1. 一分鐘看懂什麼是本益比?如何找到便宜的股票? 2. 一分鐘看懂每股盈餘EPS?如何計算、要注意什麼? 3. 投資入門》超過100篇入門教學文章 4. 股票開戶》最新優惠開戶活動分享 5. 基金開戶》買基金0手續費的開戶優惠 加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識50歲之前想退休一定要懂理財,
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