辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理

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127. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？
(A)善良管理原則
(B)追求利潤原則
(C)強制公開原則
(D)互惠原則

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證照◆金融職業道德- 職業道德-2#3548

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460 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為？ (A)公開 (B)販售 (C)複製 (D)以上皆是 ...

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460 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為？ (A)公開 (B)販售 (C)複製 (D)以上皆是 ...

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前往解題

(1)	1.下列哪一項不符合廣告的基本精神？ (24)
	(1)	向少數特定人告知
	(2)	於電視上播放廣告
	(3)	於公開場合舉辦說明會
	(4)	於廣播電台散播訊息
(3)	2.從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確? (28)
	(1)	廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險
	(2)	未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
	(3)	平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
	(4)	以上皆非
(4)	3.金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止 (50)
	(1)	提出任何對等交換的建議
	(2)	表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
	(3)	可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
	(4)	以上皆是
(3)	4.金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (69)
	(1)	與客戶洽談應保持懇切之態度
	(2)	應秉持公正客觀立場審查
	(3)	可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶
	(4)	充分告知客戶應徵提之資料
(1)	5.一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？ (74)
	(1)	禁止為獲利或損失負擔之保證
	(2)	公平分配原則
	(3)	忠實誠信原則
	(4)	專業原則
(3)	6.有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？ (89)
	(1)	以促進業務為目的
	(2)	發佈新聞稿
	(3)	於不公開場所進行說明會
	(4)	運用傳播媒體為工具
(3)	7.以下何者是根據契約或授權書，向保險公司收取費用，並代理經營業務之金融從業人員？ (101)
	(1)	保險經紀人
	(2)	保險公證人
	(3)	保險代理人
	(4)	以上皆是
(2)	8.金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者較適當？ (104)
	(1)	以大戶為優先服務的對象，其他客戶有時間再受理
	(2)	了解你的客戶，對於不適合的客戶應拒絕之
	(3)	損及客戶權益之事項如為客戶授權，仍應忠實執行不需要告知交易風險
	(4)	為牟取客戶最大利益，經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點
(2)	9.有關金融從業人員之行為，何者正確？ (114)
	(1)	與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
	(2)	以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
	(3)	與委任人有金錢借貸的來往
	(4)	反向買賣其推介予客戶之金融商品
(4)	10.證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？ (120)
	(1)	與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
	(2)	對客戶辦理徵信
	(3)	詳實評估客戶的投資能力
	(4)	以上皆是
(1)	11.金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？ (129)
	(1)	應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
	(2)	幫助客戶保管存摺
	(3)	由稽核人員抽寄對帳單，再與客戶對帳
	(4)	以上皆非
(4)	12.金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？ (137)
	(1)	客戶利益置於公司或個人的利益之上
	(2)	受託人必須揭露與客戶的利益衝突
	(3)	受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶
	(4)	受託人應以公司之利益為最高利益
(1)	13.下列何者屬善良管理人之原則？ (148)
	(1)	為客戶適度分散投資風險
	(2)	集中購買單一投資商品
	(3)	以高獲利高風險商品為推介目標
	(4)	未告知投資風險
(4)	14.金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？ (155)
	(1)	可幫助客戶遞延、隱藏損失
	(2)	可幫助客戶粉飾財務報表
	(3)	可幫助客戶提前認列收入
	(4)	不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
(3)	15.下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有 (167)
	(1)	投資需求
	(2)	投資經驗
	(3)	是否提供餽贈
	(4)	財務狀況
(3)	16.證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為： (205)
	(1)	增加公司員工的工作內容
	(2)	創造社會的工作機會
	(3)	確認交易及買賣委託之完成
	(4)	維持與客戶的友好關係
(1)	17.金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？ (210)
	(1)	無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知
	(2)	應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
	(3)	相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
	(4)	辦理業務前或同時應告知客戶
(4)	18.金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？ (211)
	(1)	公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
	(2)	代表公司執行業務的人員之姓名或職稱
	(3)	代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱
	(4)	以上皆是
(4)	19.目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？ (226)
	(1)	提供給客戶足夠的資訊
	(2)	提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
	(3)	告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊
	(4)	以上皆是
(2)	20.信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處 (234)
	(1)	不作任何通報
	(2)	儘速通報相關單位，避免損害擴大
	(3)	要求被害人負擔損失
	(4)	以上皆非
(4)	21.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？ (235)
	(1)	推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
	(2)	充分告知產品所涉風險之性質與內容
	(3)	向投資人說明產品之可能最大損失
	(4)	以上皆是
(1)	22.基金通路報酬之揭露原則為何？ (249)
	(1)	依基金別揭露
	(2)	依公司別揭露
	(3)	依註冊地別揭露
	(4)	不必揭露
(4)	23.金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以： (265)
	(1)	代領李四的對帳單再親手交付
	(2)	和李四約定利益分享、損失共同承擔
	(3)	代為保管李四的存摺、印鑑
	(4)	以上皆非
(4)	24.一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為 (280)
	(1)	服務誠信
	(2)	財務與公司的紀錄誠信
	(3)	善盡保密之責
	(4)	以上皆是
(1)	25.對證券商及其業務人員而言，下列何者屬於「正當利益」？ (281)
	(1)	佣金收入
	(2)	私下收受一袋的黃金
	(3)	私下收受供應商的回扣
	(4)	與客戶間私下簽約的利益
(4)	26.下列何者為金融從業人員應有之行為？ (298)
	(1)	私自從事未經主管機關核准之業務
	(2)	故意隱瞞有重大喪失債信情事
	(3)	隱匿尚有未執行完畢之刑事責任
	(4)	不得私自於同業兼任相關職務
(2)	27.利益衝突若以代理制度來解釋，是指哪兩方面的人發生利益衝突 (361)
	(1)	受益人及受託人
	(2)	受託人及委託人
	(3)	受益人及委託人
	(4)	受託人及經理人
(1)	28.下列何種狀況屬於利益衝突的問題？ (365)
	(1)	經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣
	(2)	員工有轉換跑道的打算
	(3)	有親戚朋友在同業
	(4)	以上皆是
(1)	29.金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？ (386)
	(1)	自行迴避，不加入表決
	(2)	加入表決
	(3)	本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權
	(4)	依其自由意志為之
(4)	30.金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (395)
	(1)	應公正對待客戶避免糾紛之發生
	(2)	應確實瞭解客戶之財務狀況
	(3)	應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力
	(4)	可利用客戶資料為自己謀取利益
(2)	31.下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為? (430)
	(1)	交付給客戶公司未公佈的財報
	(2)	交付給客戶公司依法應公開的資訊
	(3)	交付給客戶公司的商業機密
	(4)	以上皆非
(3)	32.下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行 (441)
	(1)	與客戶簽訂契約
	(2)	經客戶書面同意
	(3)	選項(1)或(2)
	(4)	以上皆非
(3)	33.金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？ (442)
	(1)	可以直接使用
	(2)	應經客戶口頭同意
	(3)	應經客戶書面同意
	(4)	應經客戶事後同意
(3)	34.金融從業人員對於客戶資料處理方式，下列何者為正確？ (469)
	(1)	得提供他人使用
	(2)	得向他人出售、洩露
	(3)	不得出售或提供他人使用
	(4)	可與同業交換使用
(1)	35.金融從業人員為了吸引並留住客戶： (489)
	(1)	應自我充實，提供專業服務
	(2)	可以毀損其他同業商譽
	(3)	可以惡性殺價，與同業競爭
	(4)	可以幫客戶代墊款項
(4)	36.違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (517)
	(1)	處以違約金
	(2)	停止其應享有之部分或全部權益
	(3)	責令會員對其所屬人員為適當之處分
	(4)	終止會員營業執照
(4)	37.金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？ (526)
	(1)	掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者
	(2)	收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者
	(3)	洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者
	(4)	以上皆是
(4)	38.金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之 (533)
	(1)	品德
	(2)	專業
	(3)	相關經驗
	(4)	性別
(3)	39.金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (591)
	(1)	應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程
	(2)	宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核
	(3)	全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負全責
	(4)	應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
(4)	40.請問下列有關受理檢舉機關對於檢舉人保護之說明，何者不正確？ (610)
	(1)	政府訂有「獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法」，明訂對檢舉人之保護
	(2)	受理檢舉之機關對於檢舉人之姓名、年齡、住所或居所有保密義務
	(3)	對於檢舉人之檢舉書、筆錄或其他資料，除有絕對必要者外，應另行保存，不附於偵查案卷內
	(4)	如有洩密情事，洩密人員雖不涉刑事責任，但有民事損害賠償責任

金融服務事業基於金控共同行銷策略: 金融從業人員應依何項考量辦理徵信應以誠信之態度提供專業服務誠信係由誠實與公正所組合不能附屬於個人利益以上敘述屬於何項原則懲戒違反道德行為準則之員工時應有下列何者考量金融從業人員辦理全權委託業務為避免利益衝突應遵守下列何種事項溢收客戶新台幣壹佰元但是已聯絡不到客戶請問下列處置何者正確金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品在執行時應遵守之原則為

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