新光 人壽 變更 受益 人 申請 書

保單變更

• 一般變更

一般變更

• 受益人變更
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。 
  2. 保險單。 
  3. 新受益人身分證或關係證明文件。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理。
  2. 申請書要保人、被保險人均須簽名。 
     

• 要保人變更
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
  1. 一般要保人變更:
  1. 請填寫保險契約內容變更申請書並檢附保險單
  2. 新、舊要保人身分證
  3. 新要保人與被保險人間具保險利益關係之證明文件
  4. FATCA及CRS個人客戶自我聲明暨個人資料同意書
  5. 若原要保人已申請『ATM現貸卡』者，需檢附『停止ATM專用』申請書辦理停止ATM功能。
  2. 原要保人身故變更『要保人』
  1. 請填寫保險契約內容變更申請書並檢附保險單
  2. 原要保人繼承系統表
  3. 推派具領同意書、原始全戶戶籍謄本、所有繼承人身分證、除戶證明、FATCA及CRS個人客戶自我聲明暨個人資料同意書。若原要保人已申請ATM者，需檢附『停止ATM專用』申請書辦理停止ATM功能。
     
  3. 注意事項
     
  1. 新要保人須無條件承受變更前本保單之權利義務，謹提醒：變更要保人所涉之遺產繼承或贈與，請依遺產及贈與稅法申報繳納。
  2. 有效契約可隨時辦理。
  3. 申請書原要保人、被保險人、新要保人均須簽名。
  4. 因應「租稅協定稅務用途資訊交換作業辦法」，自即日起，辦理要保人換人須作身分辨識。
  5. 為維護保戶權益，公司會針對原要保人/法定繼承人/推舉同意人進行電訪確認作業，請於申請書上填寫電話及電訪時間。
  6. 變更要保人為公司行號，該公司行號與被保險人須有僱傭關係。
  7. 利率變動型年金保險，依保險法規範不受理要保人由自然人變更為法人之作業
  8. 辦理要保人變更為臨櫃辦理時，『一般要保人變更』其新舊要保人、被保險人均需到場；『原要保人身故變更要保人』其被保險人、新要保人及所有繼承人均需到場。
     

• 保單補發
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。 
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理。
  2. 壽險保單每份酌收手續費新臺幣100元；意外險保單每份酌收手續費新臺幣50元。
  3. 因電子保單僅提供於本公司會員專區下載，故需同意申請成為本公司會員專區之會員，凡申請電子保單之要保人須年滿二十足歲才可受理。
     

• 印鑑變更
  1. 申請管道【僅限行政(服務)中心櫃檯辦理】
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書、保戶印鑑卡。
  2. 保險單。
  3. 如同時需要申請變更被保險人印鑑或法定代理人印鑑時，須經被保險人或法定代理人同意。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理。

• 降低主契約保額
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理 ：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯款資料)。
  2. 保險單。
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理，但約定之生效日期不得預約。
  2. 縮小後保額不得低於本保險最低承保金額，且不受理申請恢復原保額。
     

• 減額繳清保險
  1. 【繳清保險】係指當您繳足保費、達有保單價值準備金時，因經濟上或其他因素無法繼續繳納保費，為了不中斷保障的情形下，您可選擇以當時之總保單價值準備金的數額，作為一次繳清的躉繳保險費，申請改保同類保險的「減額繳清保險」，您可不必再繳保險費，契約繼續有效，但保險單上所記載之保險金額將改以減額繳清保險金額為準。
     
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書及【辦理減額繳清及展期定期保險聲明書】。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 繳費期間內可隨時辦理，並自下期應繳費日為生效日期。
  2. 未償還保單借款本息、自動墊繳保費本息或欠繳保險費等，於辦理時應先償還，或同意自保 單價值準備金中直接扣除。
  3. 辦理繳清時，所附加之附約可選擇是否同時辦理終止。
  4. 主契約申請變更為減額繳清後，其保單紅利約定以儲存生息方式給付；該附約保單紅利亦同主約以儲存生息方式給付。
  5. 辦理完成後不受理申請恢復。
  6. 若逢保單各項年金給付之年度申請減額繳清時，請於確認是否「以還本前」辦理減額繳清保險，若確認〝是〞則請於契約內容申請書註明「以還本前」辦理減額繳清保險；若超過上述期間，則以申請當時之保單價值準備金辦理。
     

• 展期定期保險
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書及【辦理減額繳清及展期定期保險聲明書】。
  2. 保險單。
  3. 注意事項
     
  1. 繳費期間內可隨時辦理，並自下期應繳費日為生效日期。
  2. 未償還保單借款本息、自動墊繳保費本息或欠繳保險費等，於辦理時應先償還，或同意自保單價值準備金中直接扣除。
  3. 辦理展期定期保險時，其附加之附約得持續至該附約該期已繳之保險費期滿後終止。  
  4. 辦理展期定期保險後，其保單紅利約定以儲存生息方式給付，但如申請展期定期保險之契約為分紅保險單者，辦理後改為不分紅保單。
  5. 辦理完成後不受理申請恢復，不受理縮小保額及保單借款。
     

• 紅利選擇權變更
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。 
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理(但遇紅利給付計算排程時，則以下一年度開始生效)。

• 職業類別變更
  1. 因傷害/意外保險的保險費係根據被保險人的職業內容而定，若被保險人投保後有職務異動或轉換職業類別時，因盡速通知保險公司重新核定職業等級並計算保險費，避免事故發生實影響個人權益。
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
  2. 保險單。
  3. 證明文件(若由危險職業改為非危險職業者，須檢附非危險職業聲明書及證明文件，即現職證明)。
     
  3. 注意事項
  1. 有效契約可隨時辦理。

• 附加特約新增、加大保額
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書及被保險人告知事項書。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理。(滿期、繳清及展期件不受理)
  2. 申請書要保人、被保險人均須簽名。
  3. 如加保新要保人豁免附約時，其被保險人係指加保之要保人，故被保險人簽章欄位應為要保人簽章。
     

• 附加特約退保、縮小保額
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理 ：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯款資料)。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理。

• 防癌終身保險家庭保單改個人保單
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)
     
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯款資料)。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理。
     

• 自動墊繳選擇權變更
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理，生效日以下次應繳日為基準。
  2. 墊繳日數已達天墊者，不予受理。
     

• 契約效力恢復(復效)
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 保險契約停止效力後，自停效日起二年內可申請復效。
  2. 自停止效力之日起6個月內之復效申請件，可免告知及免附可保證明。
  3. 自停止效力之日起6個月後之復效申請件，須另填寫被保險人告知事項書、檢附普通體檢表。（申請書要保人、被保險人均須簽名 ）
  4. 須清償欠繳保險費(扣除停效期間之危險保險費)、墊繳保險費及其利息或保單借款及其本息後，自翌日上午零時起恢復效力。
     

• 契約轉換
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書(提供要保人退費匯 款資料)及被保險人告知事項書。 
  2. 保險單。
  3. 保險契約轉換及繳費年期變更之前後利益比較參考表。
     
  3. 注意事項
     
  1. 可隨時辦理及生效，但繳費期間內申請者，其預定之生效日應早於下期保費應繳日。
  2. 辦理契約轉換時，依契約轉換當時「契約轉換險種對照表」作業，應符合轉換後契約之相關受理規定，並經本公司同意後辦理。 
  3. 申請書要保人、被保險人均須簽名。
     

• 生前給付批註
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
     
  1. 有效契約可隨時辦理。
  2. 申請書要保人、被保險人均須簽名。
  3. 如保險契約為定期死亡險時，不得於保險期間屆滿日前二年內申請「生前給付保險金」。

• 投資標的轉換
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。 
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
  1. 每一投資標的轉入比例不得少於10%，且總合必須等於100%。
  2. 因續期保費會以原投資組合配置比例投入，如欲辦理投資組合配置比例及投資標的轉換，請先辦理投資組合配置比例後再作投資標的轉換。  

• 投資型商品部分贖回（提領）
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。 
  2. 委託服務人員辦理。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫保險契約內容變更申請書。
  2. 保險單。
     
  3. 注意事項
  1. 部分贖回（提領）交易之給付金額須扣除相關費用（詳如各保險單條款附表）及代扣項目後給付。

• 保單現金價值證明
  1. 申請管道
     
  1. 臨櫃辦理：於營業時間，攜帶雙證件(身分證和另一身分證明文件)。 
  2. 委託服務人員辦理。
  3. 080客服。
     
  2. 應具備文件/申請表
     
  1. 須填寫當事人個資權利行使申請書。
     
  3. 注意事項
  1. 有效契約可隨時辦理。
  2. 申請人須為要保人或保單關係人。
  3. 申請書須為要保人或保單關係人親簽辦理。